青岛农商银行:扎实做好科技金融大文章 赋能新质生产力发展

金融是国民经济的血脉,服务新质生产力发展,是金融支持高质量发展的关键着力点,也是金融机构开辟发展新赛道、培育发展新动能、增强竞争新优势的战略选择。青岛农商银行深刻理解把握新质生产力内涵和外延,围绕做好“五篇大文章”,加大对建设现代化产业体系的金融支持,持续探索支持新质生产力的新路径,多维度、深层次地完善金融产品和服务,扎实做好科技金融大文章,深度赋能新质生产力。
支持科技金融新质发展,打造农商“新范式”
新质生产力引领时代发展新方向,是产业升级的跃迁方向,是科技创新的价值路径。青岛农商银行坚定聚力科技创新,以金融之力助力高科技、高效能、高质量的新质生产力加速形成。
青岛农商银行围绕科创企业多元化金融需求,着力引导金融产品和服务方式创新,助力制造业高端化、智能化发展。对于初创期企业,重点提供创业类贷款、“人才贷”“府邸贷”“保贷通”等便于获得的融资服务;对于成长期企业,除传统的流动资金贷款外,重点提供“专精特新信用贷”“知识产权质押保险贷”“投保贷”等新型融资业务,解决企业融资缺乏担保难题,同时提供国际结算、票据业务、保函、保理等金融服务;对于成熟期企业,重点满足工业技改、产业链整合、境内外扩张、绿色发展等阶段的“投、贷、债、股、租、顾”综合服务需求。截至2024年7月末,支持科技企业1143户,科技金融贷款余额130.91亿元,对青岛市“专精特新企业”服务覆盖率超40%。
支持传统产业升级向新,聚焦农商“新引擎”
新质生产力之“新”,还有传统产业的升级向新。青岛农商银行以助力青岛传统产业形成新质生产力为导向,持续加大对传统产业的资金支持、科技支撑,推动做大做强传统产业生态圈,全力服务青岛传统产业高质量发展。
青岛农商银行创新推出“技改贷”等支持重点领域技术改造和设备更新项目的金融产品,加大金融支持力度。支持高端化工、智能家居等青岛传统产业技术升级改造、设备升级改造等重点项目349个,发放制造业贷款余额223.65亿元。围绕青岛市金融服务实体经济“春雨行动”,积极对接家用电器、食品饮料、纺织服装、橡胶轮胎等传统产业客户融资需求,发放贷款客户1483户,金额89.47亿元,连续两年荣获青岛市春雨行动先进单位。
发展新质生产力,“数实”融合是关键,数字化技术为新质生产力的发展提供了核心动力。青岛农商银行通过金融数字化转型赋能企业转型创新。构建产业数字金融服务平台,规划打造企业服务生态云平台,集成企业制造执行系统、进销存管理、企业ERP、仓储管理、生产执行管理等管理功能,通过大数据助力传统企业降本增效,解决银行、企业信息不对称造成的融资难、融资贵问题,推动传统企业数字化转型。
聚焦新型工业化,培育农商“新动能”
先进制造业是发展新质生产力的主力军,是新质生产力的核心。青岛农商银行紧紧围绕“工赋青岛,智造强市”政策导向,聚焦支持新型工业化发展,围着企业转、盯着项目干,积极参与到全市先进制造业高质量发展的全过程。
强化顶层设计,打造金融服务制造业标杆银行。青岛农商银行提出建设金融支持制造业标杆行战略,强化战略性新兴产业、科技创新、高端装备等先进制造业优质客户和重点项目支持。围绕青岛市重点支持的24条产业链、47家先进制造业“链主”企业、66家新一代“青岛金花”培育企业,实施精准营销对接。对24条重点产业链链主新增贷款超79亿元;对西海岸电子信息园等33个重点项目新增贷款超63亿元。
深化区域特色,助力推进新质生产力发展。紧扣“三新一高”新市场布局,围绕区域内重大制造业项目、国家高新技术企业、专精特新“小巨人”企业等先进制造业企业,加强对传统制造业设备更新、技术改造的中长期资金支持,助力培育壮大战略新兴产业,聚焦信息技术、人工智能、新材料、高端装备、航空航天等重点产业,持续制订并深入实施制造业专项行动方案,着力加大对制造业转型升级的支持力度,加快信贷结构调整优化。
聚焦新业态,着力支持制造业与绿色金融有效结合。加大对智能装备、数字基础设施、工业互联网新业态的金融支持,支持制造业“智改数转网联”,大力推动绿色金融发展,支持工业领域碳减排、绿色化改造,用好碳减排支持工具等政策,加大对工业绿色转型的中长期资金支持,将制造业发展和绿色金融有机结合。
支持农村产业创新发展,彰显农商“新特色”
农村产业的创新发展是新质生产力重要的一部分。青岛农商银行坚持支农支小的市场定位,全力服务乡村振兴,加速产品及服务模式创新,支持农村产业的创新发展,在支持新质生产力发展方面走出农村商业银行的特色之路。青岛农商银行形成了乡村、城乡接合部、城区等不同特色的金融服务方案,服务“三农”客户6万户,涉农贷款余额突破640亿元,居青岛地区金融业第1位,荣获中国金融机构金牌榜“最佳服务乡村振兴银行”称号。
加大数字化转型在农村传统产业中的应用,以“商业模式转型”的数字化转型理念,聚焦畜牧产业重点领域和关键主体,将物联网、云计算、大数据、人工智能等技术运用于业务办理、押品管理、风险管理等环节,创新推出具有完全自主知识产权的“芯养贷”“粮仓e贷”等产品,将“奶牛”变为“资产牛”,有效破解了畜牧养殖主体的融资难题,支持农村产业创新发展。
支持产业链数智求新,跑出农商“新速度”
新质生产力的生成,需要良好的产业生态、产业集群和产业链条。青岛农商银行在服务传统产业链中核心企业的同时,重点围绕核心企业的产业链上下游小微客户的金融需求,深入“做小”“做散”,加大对产业链、供应链的金融支持力度。普惠小微企业贷款持续领先同业,小微企业贷款余额突破1300亿元,青岛市平均每四家小微企业就有一家在青岛农商银行贷款,连续9年荣获“小微企业金融服务先进单位”称号。
供应链金融的数字化是推动新质生产力发展的有力工具。青岛农商银行创新产业链的数字金融服务平台,推出“鑫链融”线上保理、“鑫e函”电子保函、“e贴宝”线上票据等线上化产品,涵盖应收、预付款、存货、信用等供应链融资业务主流场景,支持传统产业集群“建圈强链”。
下一步,青岛农商银行将持续探索金融服务新路径,用金融活水浇灌创新梦想,为产业发展注入强劲动力,积极为中国式现代化建设“青岛新篇章”贡献农商力量。